Как произвести оплату налогов через онлайн-сервис Сбербанка для пользователей самозанятых

Самозанятость является удобным и простым способом легализации предпринимательской деятельности и упрощения налогообложения. Расчет налога происходит автоматически, а не требуется представление бумажных отчетов.
Более того, нет необходимости использовать кассовый аппарат. Однако есть несколько особенностей, в которых нам помогли разобраться коллеги из «CберБизнес Live».

Возможность быть самозанятым открыта для каждого

Самозанятость предполагает работу на себя, уплату специального пониженного налога, который называется налогом на профессиональные доходы (НПД). Этот статус был введен в 2019 году и сначала был опробован в Москве, Татарстане, Московской и Калужской областях. Однако с 2020 года он стал доступен для всех жителей России.

Для того чтобы стать самозанятым, достаточно зарабатывать не более 2,4 миллиона рублей в год. Важно помнить, что есть некоторые ограничения: нельзя нанимать сотрудников и заниматься определенными видами бизнеса. Например, запрещено продавать товары с акцизом или перепродавать товары.

Однако, работать по найму в другом месте вполне допустимо.

Процесс становления самозанятым очень прост: можно сделать это бесплатно с помощью приложения СберБанк Онлайн. Вам не придется обращаться в налоговую или заполнять сложные формы.

Люди, которые уже работают как индивидуальные предприниматели, также могут перейти на новый налоговый режим самозанятого. Однако, они должны уведомить налоговую о том, что больше не желают использовать предыдущий налоговый режим, например, упрощенную систему налогообложения. Это требуется сделать в течение месяца после перехода на новый режим.

Самозанятый статус доступен не только гражданам России, но и жителям Белоруссии, Армении, Казахстана, Киргизии и Украины (если они работают на территории России). И самое важное: быть самозанятым не означает, что вы не можете иметь другую работу по трудовому договору. Однако, работодатель будет дополнительно удерживать налог на доходы (НДФЛ) из вашей заработной платы и перечислять его государству.

Как платить налоги

Налоги для самозанятых являются одними из самых низких в России. Налоговая служба самостоятельно рассчитывает сумму налогов, которую необходимо заплатить, исходя из выставленных вами электронных чеков за определенный период и проводит все необходимые вычеты.

Важно, чтобы вы всегда выставляли электронный чек каждый раз, когда получаете деньги от клиента, будь то частное лицо или организация. Для этого не требуется кассовый аппарат, достаточно использовать приложение СберБанк Онлайн. Если деньги переводит фирма, не забудьте указать ее ИНН.

Самозанятые люди также не обязаны заполнять большое количество налоговых и бухгалтерских отчетов. Если сумма налога за месяц составляет менее 100 рублей, эта сумма будет просто добавлена к налогу следующего месяца. Если в течение месяца вы не получили дохода (то есть не выставили ни одного чека), платить ничего не нужно.

Размер налога зависит от типа клиентов. Если вашими клиентами являются частные лица, ставка налога составляет 4%. Если ваши клиенты — компании или индивидуальные предприниматели, ставка составляет 6%.

Эти проценты останутся неизменными до конца 2028 года.

Для всех, кто решит зарегистрироваться в качестве самозанятого, открываются дополнительные возможности. Одна из них — получение налогового вычета в размере 10 000 рублей. Этот вычет можно использовать только для уменьшения суммы налога на профессиональный доход.

Однако, следует учесть, что данный вычет предоставляется только один раз.

Принцип работы вычета следующий: автоматически снижается налоговая ставка на доход от физических лиц с 4 до 3%. А ставка налога на доход от компаний или индивидуальных предпринимателей уменьшается с 6 до 4%. Важно помнить, что после окончания срока действия бонуса, налоговые ставки вернутся к обычным значениям: 4 и 6%.

Пенсионные взносы для самозанятых

Самозанятые имеют возможность получать минимальную пенсию, предоставляемую государством, после выхода на пенсию. Тем не менее, существует возможность увеличить свою пенсию, внесши добровольные пенсионные взносы. Есть возможность приобрести дополнительный стаж и увеличить размер своей пенсии.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем и перешли на самозанятость, вы больше не обязаны платить фиксированные страховые взносы. Тем не менее, вы можете платить добровольно и участвовать в пенсионной программе, для этого нужно подать заявление в Пенсионный фонд.

Когда целесообразно выбрать самозанятость

Если вы неофициально работаете, не регистрируетесь и не уплачиваете налоги, это может вызвать проблемы с защитой ваших прав, если что-то пойдет не так с вашими клиентами. Кроме того, нелегальная работа может привести к штрафам от налоговой службы.

О налогах еще раз вкратце

С 2023 года самозанятые должны уплачивать 4% или 6% от своего дохода, в зависимости от того, кто является их клиентом — физическое лицо или компания. Эти ставки будут действовать до конца 2028 года. Вам не нужно заполнять налоговые декларации или отчеты.

Налог рассчитывается автоматически на основе полученных вами чеков. Его нужно платить каждый месяц до 28 числа.

Инструкция для самозанятых — как оплатить налог через Сбербанк-Онлайн

Каждый месяц, когда самозанятый человек зарегистрирован и законно занимается своим делом, необходимо уплатить налог на полученный доход (НПД). Оплата может быть сделана различными способами, и нет конкретных правил: налог можно оплатить самостоятельно через терминал или банкомат, можно посетить банковское отделение и оплатить через оператора, а также можно воспользоваться интернет-банкингом и заплатить прямо из дома. Давайте рассмотрим последний вариант на примере платежной системы, предоставляемой Сбербанком.

Что потребуется для оплаты

Каждому самозанятому, зарегистрированному в приложении «Мой налог», ежемесячно до 12 числа приходит квитанция на уплату налога за предыдущий месяц. Например, за декабрь квитанция будет получена до 12 января. Именно эту квитанцию необходимо использовать для оплаты налога.

Необходимо помнить, что оплата налога должна быть произведена не позднее 28 числа месяца, в котором была получена квитанция. В нашем случае это должно быть сделано не позднее 28 января. Кстати, до 01.01.2023 года срок уплаты налога был до 25 числа.

Содержание квитанции следующее:

• УИН (уникальный идентификатор начислений) — код, который Казначейство России использует для отслеживания информации о том, от кого и когда поступил платеж;
• ФИО, адрес и ИНН самозанятого;
• сумма налога;
• период обложения налогом, в течение которого осуществляется начисление налогов.

Основное, что нас интересует — уникальный идентификационный номер (УИН). По этому номеру мы будем оплачивать наш налог на доходы (НПД).

Общий облик квитанции представлен ниже.

Чтобы получить квитанцию, вы можете воспользоваться следующим способом:

Зайдите в веб-версию приложения «Мой налог». На главном экране вы увидите сумму к оплате за прошлый месяц. Также на значке входящих писем будет отображаться цифра, которая означает, что вам пришло письмо от ФНС с квитанцией о начисленном налоге.

Нажмите на кнопку «Оплатить сейчас».

‍♂️Приходим на страницу оплаты и жмем на кнопку «Оплатить».

При открытии страницы следует нажать на кнопку «Получить квитанцию». В результате, квитанция с реквизитами для оплаты налога с профессионального дохода будет сохранена на компьютере пользователя в формате PDF. После этого можно начать работу с данним электронным документом.

Как самозанятому оплатить налог через Сбербанк-Онлайн — пошаговая инструкция

Для осуществления оплаты можно воспользоваться веб-версией платежной системы «Сбербанк Онлайн». Однако такой же способ действует и при оплате через банкоматы и терминалы самообслуживания Сбербанка.

Для осуществления оплаты налога через «Сбербанк Онлайн» следует выполнить следующие шаги:

Авторизоваться в веб-версии платежной системы «Сбербанк Онлайн» и на главной странице выбрать вкладку «Платежи и переводы».

‍♂️ При открытии окна «Платежи и переводы» опускаемся вниз страницы до раздела «Платежи». Там мы выбираем пункт «Государство».

В разделе «Государство» нужно перейти к вкладке «Налоги».

При переходе на новую страницу, мы находимся перед выбором опции «Поиск и внесение оплаты налогов в ФНС».

После этого следует выбрать пункт «Оплата налогов по УИН».

После этого сервис проведет проверку корректности информации в своих базах данных. В случае, если оплата по данному УИН уже ранее совершалась, появится следующее уведомление.

После оплаты можно получить распечатку чека, подтверждающего саму операцию уплаты налога. Весь процесс оплаты занимает не более двух минут.

Важно помнить следующее: после уплаты налога рекомендуется сохранить чек об оплате на компьютере или другом устройстве. Это очень важно.

Если возникнет сбой в банковских системах, самозанятый может потерять доступ к истории операций по своим счетам. И будет невозможно доказать факт электронного платежа без квитанции с уникальным идентификатором платежа (УИП).

Внизу вы найдете пример чека, оформленного при проведении операции через Сбербанк.

С какими проблемами можно столкнуться при оплате и как их решить

Данный способ оплаты через веб-версию «Сбербанк Онлайн» идеален для пользователей, которые по разным причинам не могут использовать официальное приложение Сбербанка. Например, это актуально для владельцев смартфонов с операционной системой iOS от Apple.

Обычно при использовании описанного способа возникают минимальные проблемы. Однако при оплате по УИН между получением квитанции от ФНС и процедурой оплаты через «Сбербанк Онлайн» должно пройти несколько дней. В противном случае возможны ошибки при поиске УИН в информационных базах.

Однако, если ошибка все же продолжает появляться, то можно произвести оплату начислений путем ввода всех необходимых данных, которые указаны в квитанции от ФНС. Однако, это крайне неудобно. В этом случае наиболее удобным способом оплаты является использование QR-кода, который находится на квитанции, в терминале или банкомате, принадлежащем банку.

Налог для самозанятых: основное

«В 2019 году в России началось широкое обсуждение самозанятости. В нескольких регионах был введен новый налоговый режим — налог на профессиональный доход. Сейчас этот режим действует по всей стране, и к концу 2021 года уже более 3,9 млн человек зарегистрировались как самозанятые.

Мы расскажем, кто и как может стать самозанятым, и почему это выгодно.»

Деловая среда Платформа знаний и сервисов для бизнеса

Сервис

Станьте самозанятым через Сбербанк Онлайн и получите сервисы за 0 рублей

Кто считается самозанятым

Законодательство не содержит термина «самозанятый». Этим словом обычно называют человека, который уплачивает налог на свой доход (НПД). Такой налоговый режим могут применять как физические лица, так и индивидуальные предприниматели.

Приведем примеры областей, в которых может работать самозанятый:

• IT: программисты, веб-разработчики;
• медиа: веб-дизайнеры, копирайтеры, сценаристы, операторы, фотографы;
• обучение: репетиторы;
• спорт: инструкторы, тренеры;
• красота: мастера маникюра, парикмахеры, стилисты;
• автотранспорт: водители, подборщики машин;
• дом: клинеры, няни;
• ремонт: сантехники, электрики, маляры;
• животные: грумеры, кинологи, догситтеры;
• Заниматься торговлей собственными товарами разрешено всем, кроме товаров, производство которых возможно только по лицензии.

Список не полный. Люди, работающие «на себя» и не имеющие сотрудников, могут стать самозанятыми, применив новую систему оплаты налогов.

Те, кто официально трудоустроены по договору и получают дополнительный доход, могут платить налоги как самозанятые. Важно, чтобы работодатель не мог оформить отношения с таким сотрудником как с самозанятым. Это может быть сделано только в том случае, если сотрудник был уволен как минимум два года назад.

Статьи

Как сдать квартиру официально и не переплачивать налоги

Субъекты самозанятости

Различные плюсы и минусы существуют в рамках режима «Налог на профессиональный доход» и они были представлены в таблице.

Преимущества	Недостатки
Значительно улучшается юридический статус дохода, ведение бизнеса с ИП или юрлицами становится безопасным и официальным.	Возможны ограничения на самозанятых в определенных сферах деятельности.
Процесс оформления статуса происходит быстро и без необходимости посещения налоговой.	Есть годовой лимит дохода, который составляет 2,4 миллиона рублей.
В период без прибыли, налоги не начисляются.	Невозможность найма сотрудников.
Не требуется ведение учета и подачи деклараций.	Невозможность получения больничного пособия в случае болезни.
Не требуется уплата страховых взносов.	Отсутствуют отчисления в пенсионный фонд, стаж не учитывается.
Возможность получения справки о доходах для социальных выплат, получения кредита или визы.	Законодательный срок действия режима продлен до 2028 года. Что произойдет после этого, пока неизвестно.

Кто не может стать самозанятым

Если занимаетесь следующими видами деятельности, налог на профессиональный доход не доступен:

• продажа подакцизных товаров (таких как алкоголь, сигареты, автомобили и топливо) и продукции, которую требуется маркировать;
• перепродажа товаров и прав на имущество;
• добыча и продажа полезных ископаемых;
• выполнение работ по доверенности в интересах третьих лиц;
• доставка товаров с обязанностью принимать платежи от продавца.

Зарегистрируйте ИП или ООО бесплатно и без визита в налоговую

Как оформить статус самозанятого

В 2022 году налог на профессиональный доход могут платить физические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие свою деятельность на территории Российской Федерации. Это право предоставляется гражданам, достигшим 16-летнего возраста и старше.

Возможность стать самозанятым также доступна гражданам тех стран, которые входят в состав Евразийского экономического союза. Кроме России, это Белоруссия, Армения, Казахстан и Киргизия. Однако обязательным условием является наличие российского ИНН.

Как зарегистрировать самозанятость физическому лицу

Для доступа к личному кабинету на сайте Федеральной налоговой службы необходимо воспользоваться стационарным компьютером.

❗ Важно:
Речь идет о другом личном кабинете, который предназначен для подачи декларации и оплаты налогов на недвижимость и личный транспорт физическими лицами. Для самозанятых создан отдельный веб-кабинет под названием «Мой налог».

Для регистрации в личном кабинете самозанятого можно воспользоваться двумя способами:

1. Используя ИНН и пароль. При регистрации самозанятого будет требоваться подтверждение номера телефона и выбор региона, в котором планируется осуществлять деятельность. При этом, адрес постоянной регистрации может отличаться.
2. Используя пароль от портала госуслуг. Если у самозанятого уже есть подтвержденная учетная запись на портале госуслуг, можно использовать ее для входа в личный кабинет самозанятого.

❗ Обратите внимание!
При использовании данного способа авторизации, самозанятого будут зарегистрировать автоматически.

Это можно сделать через приложение «Мой налог». Здесь есть три варианта регистрации:

1. Путем предоставления паспортных данных. Для этого нужно загрузить изображение разворота паспорта с фотографией, сделать селфи и отправить данные на проверку. Иностранные граждане не могут стать самозанятыми с использованием паспортных данных.
2. Через личный кабинет физического лица. Этот вариант подходит для тех, кто уже зарегистрирован на сайте ФНС. Для входа необходимо ввести ИНН и пароль.
3. Через портал госуслуг. Если у вас есть учетная запись, то можно пройти идентификацию с использованием данных этой записи.

Также возможно оформление самозанятости через банк. В офисах банков вам помогут оформить данную услугу. Список кредитных организаций, предоставляющих данную услугу, размещен на официальном портале Федеральной налоговой службы.

Как ИП перейти на самозанятость

1. Произвести подачу заявления на регистрацию в качестве самозанятого посредством любого удобного способа.
2. Известить налоговую о решении отказаться от предыдущей системы налоговых платежей.
3. Составить декларацию о доходах, полученных в прошлом году.

Статьи

ИП или самозанятость: что лучше

люди, занимающиеся индивидуальной предпринимательской деятельностью, стали все более популярными в последнее время. Они отличаются от обычных предпринимателей тем, что могут работать по свободному графику и выбирать задачи, которые им интересны. Благодаря этому они получают больше свободы и гибкости, ведь они не зависят от штатного графика работы и не привязаны к одному месту. Самозанятые могут заниматься различными видами деятельности, в том числе фрилансом, ведением онлайн-бизнеса или предоставлением услуг. В настоящее время самозанятость стала доступной и привлекательной альтернативой для многих людей, которые хотят освободиться от рутины офисной работы и самостоятельно управлять своим бизнесом. Становясь самозанятыми, люди получают возможность реализовать свои творческие и профессиональные потенциалы, а также управлять своим временем и доходами.